Saarathi Finance, secures Rs 475 crores equity capital to enable formal credit to micro and nano businesses

Saarathi Finance, secures Rs 475 crores equity capital to enable formal credit to micro and nano businesses

सारथी फाइनेंस को हाल ही में भारत में NBFC के रूप में काम करने का लाइसेंस मिला है, जिसने अब अपने पहले दौर की फंडिंग पूरी कर ली है, जिससे एमएसएमई को लाभ पहुंचाने के लिए 475 करोड़ रुपये जुटाए गए हैं। सारथी इस पूंजी का उपयोग एमएसएमई द्वारा अनुभव किए जाने वाले महत्वपूर्ण ऋण अंतर को पाटने में मदद करने के लिए करेगा, जो मुख्य रूप से तमिलनाडु, तेलंगाना, आंध्र प्रदेश, कर्नाटक, राजस्थान के अर्ध-शहरी और ग्रामीण क्षेत्रों में व्यवसायों के लिए उपलब्ध है।

फंडिंग राउंड के मुख्य निवेशक टीवीएस कैपिटल फंड्स, लोक कैपिटल, इवॉल्वेंस इक्विटी पार्टनर्स, पैरागॉन पार्टनर्स और प्रमुख एंजल्स के समूह थे, जिन्होंने मिलकर 350 करोड़ रुपये का योगदान दिया। संस्थापक और सीईओ विवेक बंसल और सह-संस्थापक सुनील डागा दोनों ने सुनिश्चित किया कि उद्यम को अपनी प्रतिबद्धता को पूरा करने के लिए एक ठोस शेष राशि मिले। सीरीज ए निवेश के साथ, सारथी फाइनेंस का मूल्य अब 900 करोड़ रुपये से अधिक है।

"हम भारत के उद्यमियों को सिर्फ़ ऋण से ज़्यादा कुछ देकर उन्हें सशक्त बनाने के लिए प्रतिबद्ध हैं - एक ऐसी साझेदारी जो उनके विकास को महत्व देती है और उनका समर्थन करती है। यह फंडिंग मील का पत्थर हमें अपने मिशन को गति देने में सक्षम बनाता है, यह सुनिश्चित करते हुए कि उद्यमियों से लेकर निवेशकों तक हर हितधारक को हमारी यात्रा में महत्व दिया जाता है और उनकी देखभाल की जाती है। अपने हितधारकों, दोस्तों और परिवार के प्रति हार्दिक आभार के साथ, हम इस रोमांचक यात्रा पर निकल पड़े हैं," इन बयानों पर टिप्पणी करते हुए, सारथी फाइनेंस के संस्थापक और सीईओ विवेक बंसल ने कहा,

टीवीएस कैपिटल फंड्स के चेयरमैन और प्रबंध निदेशक गोपाल श्रीनिवासन के अनुसार " हम सूक्ष्म और नैनो व्यवसायों की अर्थव्यवस्थाओं को समावेशी रूप से विकसित करने में मदद करने का प्रयास कर रहे हैं जो भारत द्वारा निर्धारित महत्वाकांक्षी $10 ट्रिलियन लक्ष्य तक पहुँचने के लिए महत्वपूर्ण हैं। अपरिचित क्षेत्रों में एमएसएमई पर उनका ध्यान हमारे उस दृष्टिकोण से मेल खाता है जो भारत की अर्थव्यवस्था को मजबूत करने वाले उद्यमियों की नई पीढ़ी को सशक्त बना रहा है।"

लोक कैपिटल के प्रबंध निदेशक रजत बंसल ने कहा, "हम एक दशक से अधिक समय से विकसित हो रहे सुरक्षित माइक्रो-एंटरप्राइज लेंडिंग क्षेत्र का हिस्सा रहे हैं, और नवाचार और पूंजी को गंभीर खाई के रूप में उभरते हुए देखते हैं। हम इस क्षेत्र में अगली पीढ़ी के बाजार नेताओं के रूप में सारथी के साथ साझेदारी करने के लिए उत्साहित हैं।"

सारथी फाइनेंस की पद्धति प्रौद्योगिकी के लाभों के साथ-साथ व्यक्तिगत सेवा को भी साथ लाती है, जिससे एमएसएमई की जरूरतों के लिए सुरक्षित और असुरक्षित ऋण उपलब्ध होते हैं। त्वरित ऋण प्रसंस्करण और गैर-स्थायी आय मूल्यांकन की कंपनी की नीतियां उन लोगों के लिए ऋण को अधिक उपलब्ध कराने का प्रयास करती हैं जिन्हें प्रमुख वित्तीय संस्थानों द्वारा ऋण देने से मना कर दिया गया है।

हम भारत में अंडरबैंक्ड एमएसएमई के लिए बड़े ऋण अंतर को पाटने के सारथी के मिशन में दृढ़ विश्वास रखते हैं। एक बेहतरीन संस्थापक टीम और सही पूंजी समर्थन के साथ, सारथी एक उच्च-गुणवत्ता, स्थायी ऋण देने वाली फ्रैंचाइज़ी बनाने के लिए अच्छी स्थिति में है। हम इस यात्रा में उनके साथ साझेदारी करने के लिए उत्साहित हैं," इवॉल्वेंस इक्विटी पार्टनर्स के पार्टनर अभिषेक चंद्रा ने कहा।

"हम सारथी फाइनेंस के साथ उनकी यात्रा की शुरुआत में ही साझेदारी करके रोमांचित हैं, क्योंकि वे भारत के एमएसएमई के बीच ऋण की महत्वपूर्ण अप्राप्ति मांग को पूरा करते हैं। इनक्रेड में विवेक बंसल के सिद्ध नेतृत्व और कोटक बैंक में सुरक्षित ऋण देने में सुनील डागा के गहन अनुभव के साथ, सारथी ने वित्तीय समावेशन को आगे बढ़ाने के लिए एक उच्च-क्षमता वाली टीम बनाई है। हम एमएसएमई सुरक्षित एलएपी सेगमेंट पर उत्साहित हैं और हमारा मानना ​​है कि सारथी भारत में अपनी विशाल क्षमता को अनलॉक करने के लिए अद्वितीय स्थिति में है," सिद्धार्थ ने कहा।

Personal Budget for Beginner in 2025

Money influences almost everything we do, but personal finance is something many people aren’t taught formally. If you’re starting work for the first time, are trying to pay off your debts or just want financial peace of mind, personal finance basics can really help.

This article explains how to manage your money by discussing budgeting, saving, debt, investing and financial planning. You should see it as guiding you safely toward more financial stability

1. Budgeting is where you should begin.

Having a budget is the base of good personal finance. It means preparing a plan for your money to follow instead of wondering at its disappearance. What to do first?

   >Know your income: Figuring out your earnings after taxes is the next step.

    >List your expenses: List all your expenses such as rent, food, transport and subscriptions.

    >Use a method: Follow the 50/30/20 rule if you can. Make sure that 50% of your income is used for your needs, 30% for your desires and the last 20% for savings and paying off your debts.

2. Build an Emergency Fund

 An emergency fund protects your finances in case something unexpected like car repair, losing a job or medical emergencies happens.

  > Goal: Try to keep 3 to 6 months’ worth of living expenses in your savings.

  >Start small savings: Open an account that pays a good interest rate and keep your emergency savings apart from your everyday cash to prevent spending on them.

3. Manage and Reduce Debt

  Debt can make your finances and mental health more difficult. You should learn about your debt and prepare a plan to handle it.

Types of debt:

  Good debt: Mortgages or student loans that can increase your net worth or income over time.

    Bad debt: Debt from credit cards or payday loans that has a high interest rate.

Pay-off strategies:

    Snowball method:Pay off your smallest debt first to feel encouraged.

    Avalanche method:  Pay the debt with the highest interest rate first to save your money.

Don’t rely on making the minimum payment each month. Rather, use any additional money to pay down your debt and get out of it sooner.

4. Start Saving Early: 

  It’s better to save a little each month than to save a lot only sometimes. The sooner you begin saving, the longer your money has to increase

Where to start:

Emergency savings: Priority #1.

Retirement savings: Plan long term Investment.

Short-term goals: Keep your money for vacations, gadgets or a car in different savings accounts.

Arrange for your savings to be moved automatically, so you don’t have to worry about it.

5. Understand the Basics of Investing

As soon as your budget, savings and debt are in order, you should think about investing your money.

Why invest?

The value of your savings is reduced by inflation. Your money grows more quickly when you invest it than if you keep it in cash

Start with:

    Index funds or ETFs: These are low-cost, diversified investments perfect for beginners

    Retirement accounts: This helps you after age of 60.

 Golden rule: Do not put your money into investments you might need in the next five years and do not try to guess when to buy or sell.

6. Protect What You Build

Financial success isn’t just about building wealth—it’s about protecting it.

  Insurance: Health, auto, renters, life, and disability insurance help protect you from major financial shocks.

Identity protection: Use strong passwords and monitor your credit regularly to avoid fraud.

7. Keep Learning and Adjusting

Managing your finances is not something you do once; it’s something you keep doing over your life. If your income, goals or life changes, your financial strategy should also change.

Check your budget at least once a month. Create new financial goals for yourself from time to time. You can read books, visit blogs or listen to podcasts about personal finance.

Final Thoughts

Trying to be perfect in personal finance isn’t necessary; being intentional is what matters. You don’t have to be an expert to manage your finances. When you begin with budgeting, saving and monitoring your expenses, you can handle stress better and secure your future. Keep in mind that it’s always the right time to manage your money, no matter your current situation.